Dernière mise à jour : 22.05.2023
Version : 1.0
Lorsque vous effectuez un total de dépôts à vie supérieur à 2 000 EUR ou que vous demandez un retrait d'un montant quelconque, nous devons obligatoirement procéder à une vérification complète de votre identité (KYC).
tout montant, nous devons obligatoirement effectuer un processus KYC complet.
Vous déclarez et garantissez que toutes les informations que vous fournissez sont véridiques, mises à jour et correctes.
Nous nous réservons le droit, à tout moment, de vous demander tout document KYC afin de déterminer votre identité, la source de vos fonds et votre localisation.
fonds et votre localisation. Nous nous réservons le droit de restreindre le service, le paiement ou le retrait jusqu'à ce que votre identité soit suffisamment déterminée, ou pour toute autre raison.
jusqu'à ce que votre identité soit suffisamment déterminée, ou pour toute autre raison à notre seule discrétion. Nous nous réservons également le droit de
Nous nous réservons également le droit de divulguer vos informations si cela s'avère nécessaire pour se conformer à une procédure légale ou si cela est autorisé par notre politique de confidentialité, et par l'utilisation du service.
politique de confidentialité, et en utilisant le service, vous reconnaissez et acceptez la possibilité d'une telle divulgation.
de telles divulgations.
Si vous n'avez pas satisfait à notre procédure KYC, nous nous réservons le droit de bloquer tout dépôt ou retrait de quelque montant que ce soit.
tout dépôt ou retrait de quelque montant que ce soit.
Au cours de notre procédure KYC, l'utilisateur devra saisir des informations de base le concernant et il pourra lui être demandé de télécharger : - des informations sur le compte de l'utilisateur ; - des informations sur le compte de l'utilisateur.
et peut être amené à télécharger ;
1) Une copie d'une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement (dans certains cas, recto et verso en fonction du document) ;
2) Une photo d'eux-mêmes tenant la pièce d'identité ;
3) Un relevé de compte bancaire/une facture d'électricité ;
4) Un document sur l'origine du patrimoine ;
5) un document sur la provenance des fonds.
Lignes directrices pour le processus KYC
1) Preuve d'identité (copie du passeport, du permis de conduire ou de la carte d'identité nationale)
a. La signature doit être clairement visible.
b. Une deuxième photo avec le visage du client peut être exigée. Le client peut
Le client peut masquer toutes les informations, outre la date de naissance, la nationalité, le sexe, le prénom, le second nom et la photo, afin de protéger sa vie privée.
prénom, le deuxième nom et la photo afin de protéger sa vie privée.
c. Le nom complet correspond au nom du client.
d. Le document n'expire pas dans les trois prochains mois.
e. Le client est âgé de plus de 18 ans.
f. Les quatre coins de la pièce d'identité doivent être visibles sur la même image et tous les détails doivent être clairement lisibles en plus du nom ci-dessus.
être clairement lisibles en plus du nom ci-dessus. Nous nous réservons le droit de demander des
détails si nécessaire.
2) Preuve de résidence
a. Relevé bancaire ou facture de services publics (à l'exclusion des factures de téléphonie mobile) émis au cours des 3 derniers mois ou un document officiel établi par le gouvernement qui prouve que le client est le résident principal.
mois ou un document officiel établi par le gouvernement qui prouve l'adresse de la résidence principale du client.
l'adresse de résidence principale du client.
b. Le pays de résidence n'est pas un pays soumis à des restrictions :
Afghanistan, Alderney, Amérique Samoa, Angola, Australie, Biélorussie, Belgique, Bosnie-Herzégovine, Burundi, France.
et Herzégovine, Burundi, Cambodge, République centrafricaine, Croatie, République tchèque, République populaire démocratique de Corée (RDPC).
République Tchèque, République Populaire Démocratique de Corée, Danemark, Ethiopie, Hong Kong,
Hongrie, Irak, Iran, Israël, Italie, République démocratique populaire lao, Lettonie, Lituanie,
Liban, Libye, Mali, Myanmar, Nicaragua, Portugal, Roumanie, Serbie, Singapour,
Somalie, Espagne, Suède, Suisse, Soudan du Sud, Syrie, Ouganda, Royaume-Uni,
États-Unis, Venezuela, Vanatu, Yémen, Zimbabwe, États-Unis d'Amérique et ses territoires, France et ses territoires, Pays-Bas, Royaume-Uni.
territoires, la France et ses territoires, les Pays-Bas et ses territoires et les pays qui forment le Royaume des Pays-Bas, y compris le Bonaventure.
forment le Royaume des Pays-Bas, y compris Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Statia,
Aruba, Curaçao et Saint-Martin, l'Australie et ses territoires, l'Autriche, l'Allemagne,
le Royaume-Uni de Grande-Bretagne et d'Irlande du Nord, toute autre juridiction que le
gouvernement central de Curaçao (anciennement Antilles néerlandaises) considère comme
illégaux.
.
c. Le nom complet correspond au nom du client et est le même que celui figurant sur la preuve d'identité.
d. Date de délivrance : Au cours des 3 derniers mois
3) Source de richesse (SOW) et Source de fonds (SOF)
a. Il est essentiel que l'origine et la légitimité des fonds et de la richesse soient clairement comprises.
clairement comprises. Si cela n'est pas possible, nous pouvons demander un document ou une preuve supplémentaire.
b. Exemples de FOS : propriété d'une entreprise, revenus d'un emploi, héritage, investissement, famille,
héritage, investissement, famille.
c. Exemples de FOS : preuve d'épargne personnelle, déblocage de pension, vente d'actions,
d'actions, d'héritages et de dons.
