KYC-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: 10.10.2025

Version: 1.3

Wenn Sie unsere internen Schwellenwerte für den kumulierten Gesamtbetrag aller Einzahlungen über die gesamte Laufzeit erreichen oder eine Auszahlung in beliebiger Höhe beantragen, sind wir verpflichtet, einen vollständigen KYC-Prozess durchzuführen.

Sie versichern und gewährleisten, dass alle von Ihnen bereitgestellten Informationen wahr, aktuell und korrekt sind. Wir behalten uns das Recht vor, jederzeit KYC-Dokumente anzufordern, um Ihre Identität, die Herkunft der Gelder und Ihren Aufenthaltsort festzustellen. Wir behalten uns das Recht vor, den Service, Zahlungen oder Auszahlungen einzuschränken, bis Ihre Identität ausreichend festgestellt wurde, oder aus einem anderen Grund nach unserem alleinigen Ermessen.

Wir behalten uns außerdem das Recht vor, Ihre Informationen offenzulegen, sofern dies zur Einhaltung gesetzlicher Verfahren erforderlich ist oder anderweitig gemäß unserer Datenschutzrichtlinie zulässig ist. Durch die Nutzung des Services erkennen Sie die Möglichkeit einer solchen Offenlegung an und stimmen dieser zu.

Falls Sie unser KYC-Verfahren nicht erfüllen, behalten wir uns das Recht vor, Einzahlungen oder Auszahlungen in beliebiger Höhe zu deaktivieren.

Während unseres KYC-Verfahrens muss der Nutzer grundlegende Angaben zu seiner Person machen und gegebenenfalls folgende Dokumente hochladen:

1. Eine Kopie eines von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweises (in manchen Fällen Vorder- und Rückseite, abhängig vom Dokument)
2. Ein Selfie, auf dem der Nutzer den Ausweis in der Hand hält
3. Einen Kontoauszug oder eine Versorgerrechnung
4. Ein Dokument zur Herkunft des Vermögens
5. Ein Dokument zur Herkunft der Gelder

Richtlinien für den KYC-Prozess

Identitätsnachweis (Kopie des Reisepasses, Führerscheins oder Personalausweises)

a. Die Unterschrift muss deutlich sichtbar sein.

b. Ein zweites Bild mit dem Gesicht des Kunden kann erforderlich sein. Der Kunde darf alle Informationen außer Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Geschlecht, Vorname, Nachname und das Bild unkenntlich machen, um seine Privatsphäre zu schützen.

c. Der vollständige Name muss mit dem Namen des Kunden übereinstimmen.

d. Das Dokument darf innerhalb der nächsten 3 Monate nicht ablaufen.

e. Der Kunde muss über 18 Jahre alt sein.

f. Alle vier Ecken des Ausweises müssen im selben Bild sichtbar sein, und alle Details müssen klar lesbar sein, außer dem oben genannten Namen. Wir behalten uns das Recht vor, bei Bedarf weitere Details anzufordern.

Wohnsitznachweis

a. Kontoauszug oder Versorgerrechnung (ausgenommen Mobilfunkrechnungen), ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate, oder ein offizielles, von einer staatlichen Behörde ausgestelltes Dokument, das die Hauptwohnsitzadresse des Kunden bestätigt.

b. Das Wohnsitzland ist kein eingeschränktes Land:

Frankreich und seine Territorien, die Niederlande und ihre Territorien, Spanien, das Vereinigte Königreich, die USA, Japan, Australien, Zypern, Singapur, Schweden, Belgien, Deutschland und alle Länder, die auf der schwarzen Liste der FATF stehen.

c. Der vollständige Name muss mit dem Namen des Kunden übereinstimmen und identisch mit dem im Identitätsnachweis sein.

d. Das Ausstellungsdatum muss innerhalb der letzten 3 Monate liegen

Herkunft des Vermögens & Herkunft der Gelder

a. Es ist entscheidend, dass Ursprung und Rechtmäßigkeit der Gelder und des Vermögens klar nachvollziehbar sind. Ist dies nicht möglich, können wir ein zusätzliches Dokument oder einen weiteren Nachweis anfordern.

b. Beispiele für Herkunft des Vermögens sind: Unternehmensbesitz, Arbeitseinkommen, Erbschaft, Investitionen, Familie.

c. Beispiele für Herkunft der Gelder sind: Nachweis persönlicher Ersparnisse, Rentenauszahlungen, Aktienverkäufe, Erbschaften und Schenkungen.

Diese Richtlinie ist in Verbindung mit unseren allgemeinen Geschäftsbedingungen zu lesen.

**Im Falle einer Abweichung zwischen dieser Version dieses Dokuments und der englischen Version, gilt die englischsprachige Version als maßgeblich. **